Зеленые инвестиции физических лиц расширяются

Когда я впервые начал писать для CleanTechnica несколько лет назад, я погрузился во все, что связано с возобновляемыми источниками энергии, экологией и электричеством. Прежде чем я узнал об этом, я купил пару акций Tesla. Я не был знаком с индивидуальной электронной торговлей, поэтому оставил эти зеленые инвестиции, пока работал над увеличением своего пенсионного портфеля традиционными способами.

Перенесемся в 2020 год, пандемию, которая почти прекратила занятость, как мы ее знали, и новые блоки личного времени. Я повторно посетил свой торговый счет, зашел на их онлайн-сайт и постепенно понял, что такой небольшой инвестор, как я, может получить больший контроль над моими сбережениями.

Судя по недавним статьям в прессе, я не одинок. Взять хотя бы резкое падение стоимости возобновляемых источников энергии, добавить все более коллективное осознание климатического кризиса и - вуаля! На фондовом рынке появилась новая сила - мелкие инвесторы перенаправляют средства с низкооплачиваемых сберегательных счетов в «зеленые» финансы, часто с некоторыми очень положительными результатами.

В основе социально ответственных или устойчивых зеленых инвестиций лежит цель сделать мир лучше за счет нулевых выбросов. Его восходящий импульс основан на растущем потребительском спросе и признании того, что устойчивые фонды обеспечивают доходность, сопоставимую с традиционными фондами. Отчет Morgan Stanley показал, что с января 2020 года по июнь 2020 года устойчивые фонды акций в США превзошли своих традиционных конкурентов в среднем на 2,8% с точки зрения общей доходности и также потеряли на 3,9% меньше во время волатильности, вызванной пандемией.

В недавней статье Washington Post говорится, что инвесторы ищут вверх и вниз по цепочкам поставок и ищут не только устоявшиеся компании, но и инновационные на ранних стадиях развития. «Мы наблюдаем, что у рынка есть желание ускорить революцию в области чистой энергии», - сказала Кэти Зои, исполнительный директор EVgo. «Крайне важно действовать быстрее».

Зеленые инвестиции от профессионалов

Если вы надеетесь прочитать эту статью и узнать мое мнение о прибыльных акциях для инвестирования, я надеюсь, вы не разочарованы. Я не профессиональный инвестиционный аналитик, и инвестирование сопряжено с риском. Но я поступил нормально, посвятив должную осмотрительность чтению статей о том, какие зеленые инвестиционные акции имеют долгосрочный смысл, изучению тенденций и разговору с другими мелкими инвесторами об их стратегиях.

Относительно немногие инвесторы из США сообщают, что слышали об устойчивом инвестировании от финансовых специалистов, членов семьи, друзей или средств массовой информации. Для 24% инвесторов в США крупнейшим источником инвестиционных знаний являются их собственные исследования. Тем не менее, по оценке Международного энергетического агентства в 2019 году, глобальные инвестиции в низкоуглеродную энергетику к 2030 году должны вырасти в 2,5 раза по сравнению с нынешним уровнем, составляющим около 620 миллиардов долларов в год, для достижения целей Парижского климатического соглашения.

Частный капитал помог проложить путь к достижению этих целей. За первые девять месяцев 2020 года финансовые компании выпустили зеленых и устойчивых облигаций на рекордную сумму в 357,5 млрд долларов, что на 96% больше, чем за тот же период 2019 года.

Год назад Goldman Sachs заявил, что направит 750 миллиардов долларов на финансирование экологически чистой энергетики в течение следующего десятилетия, при этом 115 миллиардов долларов уже инвестированы за последние 15 лет.

Генри Полсон, бывший исполнительный директор Goldman и министр финансов США, станет исполнительным председателем нового многомиллиардного инвестиционного фонда инвестиционной компании TPG, занимающейся исключительно борьбой с изменением климата.

Prudential Financial стала первой страховой компанией, которая привлекла деньги с помощью размещения зеленых облигаций. В марте прошлого года он запустил выпуск облигаций на 500 миллионов долларов, посвященных инвестициям, которые принесут экологические выгоды, включая сокращение выбросов парниковых газов и повышение эффективности использования ресурсов.

BlackRock - крупнейший в мире управляющий активами с активами под управлением 8,67 триллиона долларов по состоянию на январь 2021 года - описывает устойчивое инвестирование как непрерывное инвестирование и признание того, что компании, решающие самые большие мировые проблемы, могут иметь наилучшие возможности для роста. «Поскольку рынки капитала снижают будущие риски, мы увидим изменения в распределении капитала быстрее, чем изменения самого климата», - отметил исполнительный директор BlackRock Ларри Финк в своем ежегодном открытом письме к инвесторам в 2021 году. Он добавил, что ожидал, что кризис covid-19 «отвлечет внимание от климата», но вместо этого «произошло прямо противоположное, и перераспределение капитала ускорилось даже быстрее, чем я ожидал».

По словам Финка, с января по ноябрь 2020 года инвесторы в паевые инвестиционные фонды и фонды, торгуемые на бирже, инвестировали 8 миллиардов долларов во всем мире в устойчивые активы, что на 96% превышает сумму за весь 2019 год. «Мы знаем, что климатический риск - это инвестиционный риск. Но мы также считаем, что изменение климата представляет собой историческую инвестиционную возможность … Ни одна проблема не стоит выше, чем изменение климата, в списках приоритетов наших клиентов », - сказал Финк, чья фирма управляет более чем 7 триллионами долларов. «Они спрашивают нас об этом почти каждый день».

Изображение получено из NOAA (общественное достояние)

От акций зеленых пенни до солидных компаний, занимающихся чистой энергией

Джошуа Симпсон, финансовый советник Lake Advisory Group, говорит, что когда он выбирает компании для своей фирмы, у него есть 3 критерия:

1. Направлена ли бизнес-модель компании на устойчивость?
2. Насколько выгодно с финансовой точки зрения находиться здесь достаточно долго, чтобы оказать влияние?
3. Делает ли фирма что-то полезное?

«Часто наибольшее влияние оказывает не компания, которая пытается полностью изменить то, как мы делаем что-то в одночасье», - объясняет Лейк. «Это те, кто делают мелочи, и они могут быть уверены, что могут делать каждый божий день, что они могут немного увеличивать то, что они делают каждый год. Они могут оказать наибольшее влияние ».

У такого небольшого инвестора, как я, который заинтересован в минимальных рисках с экологическими инвестициями, есть ряд возможностей, которые следует рассмотреть.

Практическое, активное управление портфелем может включать дневную торговлю или текущие покупки и продажи. Инвесторы изучают данные ESG в рамках текущего инвестиционного процесса, чтобы получить более полное представление о компаниях, в которые они инвестируют.

Иногда это включает зеленые копейки, которые, как правило, представляют собой недорогие спекулятивные инвестиции, которые также обычно изменчивы. Прибыль может быть получена очень быстро, если вы выберете правильный зеленый пенни. Ладно, эти акции редко бывают в реальном диапазоне пенни, но они относятся к более низкой стоимостной стороне рыночного спектра. Возьмите Eat Beyond, пищевую технологическую компанию, специализирующуюся на растительных и альтернативных пищевых продуктах. Он только что объявил, что его обыкновенные акции, котирующиеся на OTCPK под символом EATBF, теперь имеют право на электронный клиринг и расчеты через Депозитарную трастовую компанию («DTC») в США. На момент написания статьи это было около 3 долларов за акцию. Будет ли он расти или падать? Мы не знаем, не так ли? Но вера в продукты на основе растений может сделать этот выбор привлекательным для небольшого инвестора.

Многие эко-умные индексные фонды доступны. Это индексы, которые отслеживают акции устойчивых компаний. Индекс - это показатель определенного раздела фондового рынка. Эти экологические индексные фонды специально соответствуют критериям MSCI ESG. Рейтинг MSCI ESG разработан для измерения устойчивости компании к долгосрочным, существенным для отрасли экологическим, социальным и корпоративным рискам.

Затем есть солидные зеленые инвестиции, основали компании чистой энергии и мобильности. В первый день своего пребывания в должности президент Джо Байден вернул США к Парижскому климатическому соглашению и принял ряд инициатив, связанных с окружающей средой. Он планирует выделить миллиарды долларов на создание миллионов рабочих мест в области возобновляемых источников энергии в будущем. Из-за этого, например, многие инвесторы обращаются к электромобилям.

Инвестиции в Tesla всегда были похожи на американские горки. Однако за последний год акции Tesla росли все выше и выше, пока не упали в престижную позицию S&P 500. Это было весьма выгодно для розничных инвесторов - в процессе они получили несколько удивленных (и счастливых) миллионеров. Конечно, миллионеры - это люди, которые инвестировали в Tesla на раннем этапе вхождения компании в S&P и твердо стояли на ногах, когда скептики предсказывали кончину компании, производящей полностью электрические автомобили.

Другие предпочитают устаревшего автопроизводителя, который является частью недавно объявленного перехода на электромобили.

Возможно, вы хотите инвестировать в солнечную и ветровую энергию. Глобальное корпоративное финансирование, похоже, движется в этих направлениях. Например, сектор солнечной энергетики вырос на 11,7 млрд долларов, или 24%, в 2020 году по сравнению с 2019 годом - несмотря на пандемию коронавируса. Эти цифры охватывают широкий спектр методов финансирования - финансирование венчурного капитала, финансирование частного капитала (ВК), долговое финансирование и финансирование на государственном рынке.

Последние мысли

Независимо от того, какое направление устойчивого инвестирования вы выберете - если оно вообще есть -, это уже не просто дань моде. Зеленые инвестиции теперь являются жизнеспособной стратегией для создания диверсифицированного портфеля, который имеет хорошие шансы на получение прибыли. И, когда такие люди, как мы, сосредоточены на устойчивых инвестициях, мы окажем долгосрочное влияние на мир финансов с нулевыми выбросами, а также на отрасли по всему миру.